Банкам рекомендовали проверить своих платежных агентов на соблюдение «антиотмывочного» законодательства
Банк России обнаружил случаи ненадлежащего уровня контроля кредитными организациями за привлеченными ими платежными агентами. Речь идет о соблюдении норм «антиотмывочного» законодательства при проведении идентификации клиентов – физлиц для предоставления им электронных средств платежа. В частности, было выявлено незаконное использование персональных данных физлиц для открытия электронных кошельков без их согласия.
Как отмечает регулятор, такие средства платежа используются для высокорисковых операций, направленных на расчеты с теневым бизнесом, в числе которых переводы в пользу нелегальных онлайн-казино, букмекерских контор. Кроме того, операции, совершаемые с использованием этих кошельков, могут носить противоправный характер и повлечь для физлиц и банков негативные последствия (информационное письмо Банка России от 15 мая 2024 г. № ИН-08-12/31).
В связи с этим банкам рекомендуется проявлять осмотрительность при выборе платежных агентов, которыми могут быть как юрлица, так и предприниматели, а также проверять, насколько добросовестно они исполняют «антиотмывочное» законодательство. В случае обнаружения незаконных действий платежного агента банк должен расторгнуть договор с ним в одностороннем порядке. Регулятор напоминает, что ответственность за соблюдение платежным агентом требований по идентификации клиентов несет банк.
